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中國農業發展銀行優惠政策和主要信貸產品

中國農業發展銀行是直屬國務院領導的我國唯一的一家農業政策性銀行,成立于1994年11月,總行設在北京,轄屬31個省級分行、300多個二級分行和1600多個縣域營業機構。主要職責是按照國家的法律法規和方針政策,以國家信用為基礎籌集資金,承擔農業政策性金融業務,代理財政支農資金的撥付,為農業和農村經濟發展服務。

中國農業發展銀行廣東省分行成立于1995年3月。轄屬21家二級分行(含省分行營業部和深圳市分行)、56家支行,分布在廣東省21個地市(含廣州市和深圳市)、56個縣(區)。廣東省分行成立以來,始終按照總行統一部署,圍繞省委省政府經濟社會發展戰略,根植南粵大地,堅持政策屬性、堅持服務“三農”、堅持按銀行規律辦事,全力服務國家糧食安全、服務農業現代化、服務城鄉發展一體化、服務國家區域發展戰略、服務扶貧攻堅,在廣東農村金融體系中發揮了主體和骨干作用,為促進廣東經濟社會發展作出了應有的貢獻。

中國農發重點建設基金

Ü 基金用途:用于支持國家確定的“看得準、有回報、不新增過剩產能、不形成重復建設、不產生擠出效應”的重點領域項目建設的投資主體。主要投向水利、棚改、公路、新型城鎮化、改善人居環境等“三農”基礎設施建設和城鎮基礎設施建設轉型升級5個領域。

Ü 產品優勢:

1.成本低。中央財政貼息90%,資金成本低,年利率1.2%。

2.期限長。一般為10-20年。

3.范圍廣。申報范圍5大領域,全口徑支持。

4.額度大。不受規模限制,按照國家發改委審核的基金投資額度予以全部支持。

Ü 投資對象:

Ÿ 采用股權投資方式:

1.符合《公司法》的有關要求,企業法人營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、貸款卡等證照合法有效。

2.具有國家規定的承擔項目融資或建設(運營)的相關資質和能力。項目采取特許經營方式運作的,項目法人取得特許經營權。

3.公司治理結構和財務信用狀況良好,沒有不良信用記錄,項目法人的資產負債率原則上在80%以下(含),且上一年度實現盈利(新設法人除外),具備財務可持續能力。

4.項目法人具備按照投資合同約定支付投資收益的能力。

Ÿ 采用股東借款方式:

1.中央企業、省級國有公司。

2.對于項目法人是事業法人、社會團體法人、全民所有制企業、集體所有制企業的采取股東借款方式,借款人為地方投融資公司的,股東借款人須為受地方政府委托、經營管理規范、資本實力較強和具備財務可持續能力的縣級以上(含)地方政府投融資公司。

Ü 評審條件:

1.列入國家發展改革委下達安排的項目清單。

2.已經完成立項審批、核準或備案,主要審批手續齊備。涉及安全生產評估的建設項目,須通過國家安監部門的相關安全生產評估。

3.項目投資收益率原則上在3-5%。

4.基金投資期限與可行性研究報告中確定的項目投資回收期限相匹配,原則上最長不得超過20年。

5.采用股權投資方式的須實施項目回購,回購主體符合要求。

Ÿ 股權回購主體:

(1)縣級以上(含)地方政府。

(2)受地方政府委托、經營管理規范、資本實力較強,且須為地市級以上

(含)政府投融資公司或其所在區域公共預算收入達到20億元以上的縣級  

政府投融資公司。

(3)項目法人的國有控股股東,且實收資本在1億元以上(含)、連續三年實現盈利、經營狀況良好。

Ü 增信條件:

1.股權投資方式,根據項目實質性風險情況,采用信用或擔保方式。

2.股東借款方式,對于地市級、縣級地方政府投融資公司作為股東借款方式的借款人,須采用擔保方式。

Ü 基金期限:一般為10-20年。

Ü 基金利率:年利率1.2%。

PSL優惠利率政策

PSL抵押補充貸款是創新型貨幣政策工具,也是央行投放基礎貨幣的渠道之一,資金來源穩定,對地方而言屬于貨幣凈投放,目前執行年利率4.145%,相當于基準利率下浮15.4%,可有效降低融資成本,引導資金投入基礎民生領域。

當前,農發行共有重大水利工程建設專項過橋貸款、水利建設貸款、棚戶區改造貸款、農村公路貸款四個領域可執行PSL抵押補充貸款利率。其中水利建設貸款和農村公路貸款是央行給予農發行的獨有政策。水利建設貸款可支持全省所有水利項目,包括治水、引水、調水、節水、供水、聯水、污水處理等。涉農棚戶區改造貸款可支持城中村、國有林墾區棚戶區改造和配套基礎設施建設項目,并可延伸到中心鎮以及農村危房改造等領域。農村公路貸款可支持縣級以下公路、危橋渡口的新建改造和安全生命防護工程,以及連接當地景區、礦區、園區等經濟節點的公路項目。

從支持范圍來看,我省粵東西北振興發展、自貿區發展、精準扶貧、城鄉公共服務均等化、新型城鎮化、農村人居環境改善、海綿城市建設等重要規劃,均可通過涉水項目、交通項目、棚戶區改造項目為抓手使用PSL抵押補充貸款資金,充分發揮這一貨幣政策工具將對廣東經濟社會發展產生巨大推動作用。

重大水利工程建設專項過橋貸款

(可使用PSL抵押補充貸款資金)

Ü 貸款用途:專門支持列入國家172項重大水利工程的項目。

Ü 貸款對象:

1.中央或省級政府設立的承擔重大水利工程建設職能的項目法人。

2.省級政府授權的承擔負責統貸統還職能的地方政府投融資平臺。

3.省政府或有關部門授權地市級人民政府設立的項目法人或承擔統貸統還職能的公司法人。

4.對實行“省管縣”財政管理體制的縣級人民政府,可由省政府或有關部門授權縣級人民政府設立的項目法人或承擔統貸統還職能的公司法人。

Ü 主要條件:

1.項目建議書、可行性研究報告等已經有權部門批準,或項目建議書已批復,但可行性研究報告尚未批復或正在批復并已經明確地方配套資金金額。

2.項目總投資中各項建設資金來源明確并落實。

Ü 貸款期限:原則上不超過3年。

Ü 貸款利率:下浮10%或采用PSL優惠利率政策。

Ü 貸款方式:信用貸款。

水利建設貸款

(可使用PSL抵押補充貸款資金)

Ü 貸款用途:用于農田水利工程、防洪工程、水資源配置工程、水土保持和水生態保護等水利建設。

Ü 貸款對象:

1.地方政府出資成立、未列入“監管類”融資平臺名單的國有獨資及控股企業。

2.中央企業及其所屬企業。

3.非國有控股上市企業與地方政府或(和)國有企業合資成立的項目公司。

Ü 主要條件:

1.貸款企業信用等級在A級(含)以上,上年末和最近月份資產負債率原則上在80%以內;除新設法人外,上一年度原則上要實現盈利。

2.項目符合國家規劃、土地、環保等相關規定,并履行固定資產投資項目的合法管理程序。

3.資本金比例不低于20%;項目資本金或還款來源資金中涉及地方財政資金的,應納入地方政府財政預算管理。

Ü 貸款期限:一般不超過20年,最長不超過30年。

Ü 貸款利率:對標當地同業,適當體現優惠;符合條件的可采用PSL優惠利率政策。

Ü 貸款方式:擔保貸款,可采用抵押、質押和保證中的單一或組合方式;可采用各類合同項下應收財政資金辦理應收賬款質押擔保。

棚戶區改造貸款

(可使用PSL抵押補充貸款資金)

Ü 貸款用途:用于納入國家年度棚改目標任務的城中村改造、國有林區棚戶區改造、國有墾區危房改造,以及棚改配套基礎設施等項目建設;可以用于原址重建、異地新建、統籌購買安置住房和單一貨幣補償等項目。

Ü 貸款對象:

1.地方政府出資成立、未列入“監管類”融資平臺名單的國有獨資及控股企業。

2.中央企業及其所屬企業。

3.非國有上市企業與地方政府或(和)國有企業合資成立的項目公司。

4、已通過市場化改制,建立現代企業制度,實現市場化運營的地方融資平臺公司,在明確公告今后不再承擔政府融資職能的前提下,可視同一類公司。

Ü 主要條件:

1.貸款企業信用等級在A級(含)以上,上年末和最近月份資產負債率原則上在80%以內。

2.項目須經省住房和城鄉建設部門認定,已納入國家年度棚改目標任務或棚改配套基礎設施建設計劃。

3.資本金比例不低于20%;項目資本金或還款來源資金中涉及地方財政資金的,應納入地方政府財政預算管理。

Ü 貸款期限:一般不超過20年,最長不超過25年。

Ü 貸款利率:PSL優惠利率。

Ü 貸款方式:擔保貸款,可采用抵押、質押和保證中的單一或組合方式;可采用各類合同項下應收財政資金辦理應收賬款質押擔保。

農村路網貸款

(可使用PSL抵押補充貸款資金)

Ü 貸款用途:用于涉農公路、水路、縣域城鎮道路(不含縣域市政路)等建設。

Ü 貸款對象:

1.地方政府出資成立、未列入“監管類”融資平臺名單的國有獨資及控股企業。

2.中央企業及其所屬企業。

3.非國有控股上市企業與地方政府或(和)國有企業合資成立的項目公司。

Ü 主要條件:

1.貸款企業信用等級在A級(含)以上,上年末和最近月份資產負債率原則上在80%以內;除新設法人外,上一年度原則上要實現盈利。

2.資本金比例不低于20%;項目資本金或還款來源資金中涉及省級以下(含副省級)財政資金的,應納入地方政府財政預算管理。

Ü 貸款期限:一般不超過20年,最長不超過30年。

Ü 貸款利率:對標當地同業,適當體現優惠;符合條件可采用PSL優惠利率政策。

Ü 貸款方式:擔保貸款,可采用抵押、質押和保證中的單一或組合方式;可采用各類合同項下應收財政資金辦理應收賬款質押擔保。

改善農村人居環境建設貸款

Ü 貸款用途:用于城市規劃范圍外鄉鎮區域內的改善農村人居環境建設,包括:安置房、水電路氣等公共基礎設施、教育衛生設施、環境設施、農村危房等改造、便民商業設施、鄉村旅游開發、古村鎮保護等。

Ü 貸款對象:

1.地方政府出資成立、未列入“監管類”融資平臺名單的國有獨資及控股企業。

2.中央企業及其所屬企業。

3.非國有控股上市企業與地方政府或(和)國有企業合資成立的項目公司。

Ü 主要條件:

1.貸款企業信用等級在A級(含)以上,上年末和最近月份資產負債率原則上在80%以內;除新設法人外,上一年度原則上要實現盈利。

2.改善農村人居環境建設規劃原則上要經地市級(含)以上政府審批通過;地市級(含)以上政府有權部門依據建設規劃下達的分期投資計劃,可作為放款條件。

3.資本金比例不低于20%;項目資本金或還款來源資金中涉及地方財政資金的,應納入地方政府財政預算管理。

Ü 貸款期限:最長不超過20年。

Ü 貸款利率:對標當地同業,適當體現優惠。

Ü 貸款方式:擔保貸款,可采用抵押、質押和保證中的單一或組合方式;可采用各類合同項下應收財政資金辦理應收賬款質押擔保。

整體城鎮化建設貸款

Ü 貸款用途:用于區域性整體城鎮化建設,包括土地整治、七通一平、安置房、水電路氣等公共基礎設施、教育衛生設施、環境設施、便民商業設施等。

Ü 貸款對象:

1.地方政府出資成立、未列入“監管類”融資平臺名單的國有獨資及控股企業。

2.中央企業及其所屬企業。

3.非國有控股上市企業與地方政府或(和)國有企業合資成立的項目公司。

Ü 主要條件:

1.貸款企業信用等級在A級(含)以上,注冊資本原則上不低于1億元,上年末和最近月份資產負債率原則上在80%以內;除新設法人外,上一年度原則上要實現盈利。

2.項目建設須符合當地土地利用總體規劃、城市發展總體規劃及城鎮化建設詳細規劃;整區域聯片開發須取得整體立項審批手續;涉及行業領域辦理的行政審批手續須符合國家有關規定,并可根據項目建設進度分期、分批辦理;涉及土地征收、房屋拆遷應辦理的手續須符合國家有關規定。

3.資本金比例不低于20%;項目資本金或還款來源資金中涉及地方財政資金的,地方政府應將其納入地方政府財政預算管理。

4.項目所在區域已制定區域性城鎮化建設或發展規劃;兩區同建項目須明確產業園區應符合國家產業導向,須取得省級(含)以上政府同意設立園區的批復文件,須明確項目符合產園區整體規劃、土地利用規劃等。

Ü 貸款期限:最長不超過20年。

Ü 貸款利率:對標當地同業,適當體現優惠。

Ü 貸款方式:擔保貸款,可采用抵押、質押和保證中的單一或組合方式;可采用各類合同項下應收財政資金辦理應收賬款質押擔保。

縣域公共基礎設施建設貸款

Ü 貸款用途:用于縣域范圍內(含農村地區)基礎設施建設,包括水電路氣等公共基礎設施、教育衛生設施、環境設施、便民商業設施、信息網、可再生能源等。

Ü 貸款對象:

1.地方政府出資成立、未列入“監管類”融資平臺名單的國有獨資及控股企業。

2.中央企業及其所屬企業。

3.非國有控股上市企業與地方政府或(和)國有企業合資成立的項目公司。

Ü 主要條件:

1.貸款企業信用等級在A級(含)以上,上年末和最近月份資產負債率原則上在80%以內;除新設法人外,上一年度原則上要實現盈利。

2.資本金比例不低于20%;項目資本金或還款來源資金中涉及地方財政資金的,地方政府應將其納入地方政府財政預算管理。

Ü 貸款期限:一般不超過20年。

Ü 貸款利率:對標當地同業,適當體現優惠。

Ü 貸款方式:擔保貸款,可采用抵押、質押和保證中的單一或組合方式;可采用各類合同項下應收財政資金辦理應收賬款質押擔保。

新農村建設貸款

Ü 貸款用途:用于土地整治、七通一平、增減掛鉤、土地復墾、圍填海造地等;農民集中居住區、農民宅基地置換、農村危房改造等。

Ü 貸款對象:

1.地方政府出資成立、未列入“監管類”融資平臺名單的國有獨資及控股企業。

2.中央企業及其所屬企業。

3.非國有控股上市企業與地方政府或(和)國有企業合資成立的項目公司。

Ü 主要條件:

1.貸款企業信用等級在A級(含)以上,上年末和最近月份資產負債率原則上在80%以內;除新設法人外,上一年度原則上要實現盈利。

2.資本金比例不低于20%;項目資本金或還款來源資金中涉及地方財政資金的,應納入地方政府財政預算管理。

Ü 貸款期限:一般不超過10年,最長不超過15年。

Ü 貸款利率:對標當地同業,適當體現優惠。

Ü 貸款方式:擔保貸款,可采用抵押、質押和保證中的單一或組合方式;可采用各類合同項下應收財政資金辦理應收賬款質押擔保。

 

發布時間:2016-5-23

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